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行业动态

23机构抱团取暖30亿风险合作基金成立

来源:21世纪经济报道 日期:2012-12-12 13:38:02 人气:274

12月11日,由23家金融机构发起的亚洲金融合作联盟风险合作基金在北京成立,民生银行担任该风险合作基金的账户管理行。

据亚洲金融合作联盟风险管理委员会主席、民生银行行长助理石杰先容,该风险合作基金进行了一系列突破和创新,即充分兼顾各成员单位利益和诉求,采取信托模式创新基金架构,采用“信托+委托”分层设计基金结构。

在契约型基金模式下,此次风险合作基金以信托方式为法律基础,即在公共集合账户内,成员单位以信托方式归集资金并委托基金管理人使用。其中,10%的资金是现金出资。另外90%承诺出资方式,与实际受救助人挂钩,这种义务设定为有强制实行力的求助义务,而不是道义责任。同时在救助时,由成员单位间一对一实施无条件救助,享受救助权利的放大倍数为50倍。

该风险合作基金主要用于风险救助。具体分为四个方面:突发事件救助、常规救助、联盟资产池和担保基金。

比如,突发事件救助是成员单位因信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险等突然恶化以及外部政策、金融、自然环境突然变化面临的短期重大突发事件,基金将出手相助。

其次则是用于解决成员单位流动性、资本性和结构性等常规监管指标突破的危机问题。建立联盟间风险快速响应机制和风险协同解决机制。

第三是针对成员单位在经营中面临的资产负债结构性(如:中长期比例超标、单一客户占比超过监管指标等)问题,以资产池的方式建立联盟间资产负债相互调剂互补的机制。

第四是由信托现金账户承担救助担保,委托其他银行实施救助,发挥风险担保基金的作用。

根据亚洲金融合作联盟风险合作基金实施细则规定,基金的1个份额为1亿元按整数份额进行认缴;联盟风险管理委员会主任委员的认购起点为3个份额、副主任委员的认购起点为2个份额,其他会员的认购起点为1个份额;单一会员认购份额的占比不超过基金总份额的50%。

石杰先容,该基金一共30个份额,联盟成员基本认购,而认购资金包括现金和承诺资金,即普通会员认购一个份额,则需要现金出资一千万。

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